Все владельцы электронных кошельков с 1 марта обязаны предоставить банку-эмитенту свои паспортные данные. Этот порядок установлен декретом №6 от 28 декабря 2014 года «О неотложных мерах по противодействию незаконному обороту наркотиков».
Электронные кошельки всех платежных систем, действующих на территории Беларуси, будут заблокированы в том случае, если владелец не пройдет процедуру идентификации. Эта процедура предусмотрена для того, чтобы не дать мошенникам легализовать доходы, полученные преступным путем, в том числе и от продажи наркотиков. Соответствующие изменения Нацбанк внес в Правила осуществления операций с электронными деньгами.
Ранее белорусские банки должны были оказывать услуги, связанные с обслуживанием электронных кошельков, если у учреждения был заключeн договор с нерезидентом на погашение электронных денег. На данный момент такие услуги должны оказываться только юрлицам и ИП, с которыми заключены соответствующие договоры.
В 2014 году в Беларуси электронные деньги в обращение выпускали восемь банков. В их числе Белгазпромбанк (электронные деньги систем EasyPay «Берлио», «МТС Деньги»). Кроме того, этот банк погашал электронные деньги нерезидентов систем «Росберлио-Карт», «Крисмар». С электронными деньгами работали Технобанк (на технической платформе системы WebMoney Transfer), Паритетбанк (iPay), ИнтерПэйБанк (W1 Bel), Трастбанк (iPay), Приорбанк (Belqi, «ОСМП», iPay).
Беларусь входит в состав региональной группы по типу ФАТФ - Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Оценка национальных систем противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма проводится через систему взаимной оценки. По результатам такой оценки Беларуси было указано на ряд недостатков национального законодательства при идентификации лиц, совершающих операции с электронными деньгами, и дана рекомендация по введению обязательного требования надлежащей проверки владельцев электронных кошельков.
Данные требования выполнены путем принятия закона о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и распространения оружия массового поражения и декретом №6. Ожидается, что принятые меры позволят сделать рынок электронных денег Беларуси более прозрачным: его покинут недобросовестные пользователи, желающие оставаться неидентифицированными.
naviny.by
При копировании материалов ссылка на сайт обязательна.
Просмотров: 359
