Раскручивая свой бизнес, предпринимательница «кинула» своих кредиторов более чем на 920 миллионов рублей

…В самостоятельную жизнь Галина Макарова вступила рано. Едва стукнуло 18, связала себя узами брака. Поэтому учебу в музыкально-педагогическом

колледже заканчивала, уже будучи замужем. Правда, на ниву народного просвещения не пошла. Вместо этого, по примеру супруга, решила заняться коммерцией. Получила свидетельство индивидуального предпринимателя, арендовала место на Центральном рынке, стала торговать парфюмерией и косметикой. Поначалу стояла за прилавком сама, а через несколько лет открыла ещё две точки, на которых работали уже наемные реализаторы. Галина же по большей части занималась оптом, поставляя товар не только на свои объекты, но и другим торговцам.  

Все это, конечно, приносило стабильный доход, но ей, как и всякому предприимчивому человеку, хотелось достичь большего. Ведь всякое дело необходимо развивать – это один из главных законов любого бизнеса. Для увеличения оборота требовалось вложить немалые деньги. Все упиралось в извечный вопрос, где их взять. Совать шею в удавку банковских кредитов не хотелось, и Макарова решила идти другим путем…      

В июле 2008-го она обратилась к Ирине Дорощук, с которой дружила около десяти лет, и знала, что та с мужем копит на строительство дома. В приватном разговоре Галина объяснила: для закупки крупной партии товара и регистрации частного торгового предприятия ей позарез нужны наличные. И попросила одолжить на месяц 10 тысяч долларов. Подруга не смогла отказать.     

Оговоренный срок пролетел незаметно. Но вместо возврата долга Галина пришла с просьбами-оправданиями. Просила отсрочку, объясняя тем, что деньги крутятся в деле, товар реализуется бойко, принося хорошую прибыль. Изъять такую сумму из оборота – значит, собственными руками перекрыть золотую жилу.       

– Понимаешь, Ир, сейчас у меня бизнес – в самом разгаре, – вещала Макарова. – А скоро фирму открою, вообще все отлично будет. Если тебе деньги резко понадобятся – сможешь в любой момент забрать. Просто неохота сейчас темп сбавлять – нужно товарооборот увеличить…  

Условились о новом сроке. Через пару дней по его истечению Галина приехала и, как приманку, продемонстрировала 2000 долларов. Дескать, могу вернуть, хоть сию минуту, но...

– Ириш, если тебе не горит, можно я этими деньгами ещё месяцок попользуюсь?– заискивающе улыбаясь, попросила Макарова. – Как только понадобятся, ты ж знаешь… Предупредишь за пару дней и я все отдам.  

Дорощук не «горело» и она согласилась. Их отношения оставались прежними: в свободное от коммерческих дел время Галина заходила в гости, приносила тортик. Пили чай, обсуждали общежитейские темы. В ходе такого общения Макарова обмолвилась о том, что ее мужу досталось наследство от матери – почти 500 тысяч российских рублей. И попросила взаймы сумму, эквивалентную названной. На закупку товара. Ведь сейчас поставщики охотно предоставляют скидки, косметика и парфюмерия расходятся, как горячие пирожки, в общем – самое время снимать сливки. При этом Макарова пообещала выплачивать по новому долгу дивиденды – 5% в месяц от суммы займа.

– И не спорь!– жестом руки отмела возражения бизнесвумен. – Деньги должны прокручиваться и приносить прибыль, а не лежать мертвым грузом…

Ирина клюнула и выдала новый кредит. Не в первый и, что удивительно, не в последний раз. Хотя речь шла о весьма приличных суммах. К примеру, в ноябре Дорощук сняла с банковского счета и передала подруге 44 миллиона рублей. В начале 2009-го – еще 36 000 000. В марте – 2500 евро. А с апреля по июнь, частями – 3700 долларов и 1500 евро.  

Каждый раз Макарова приводила доводы, один убедительнее другого, намекая, что чем мощнее будет оборот ее бизнеса, тем быстрее вернет свои деньги и проценты сверху сама Ирина. Свежо предание, да верилось с трудом… И не зря. Потому что когда в июне 2009-го Дорощук срочно понадобились 10 тысяч долларов, Макарова не смогла вернуть и части этой суммы. Лишь разводила руками: наличности нет, поскольку все вложено в товар…     

Чтобы выкрутиться, Ирине пришлось самой одалживать названную сумму у брата. Позже Макарова рассчитывалась уже с ним, со скрипом вернув десять тысяч баксов. Дорощук же получила обратно лишь 100 тысяч. Не долларов, и не евро – белорусских рублей. На фоне реального долга это выглядело каплей в море. На вопрос, когда будет возвращено само «море», Галина тяжко вздохнула: на фирме, которую она таки открыла, возникли большие проблемы. Поэтому деньги она отдаст потом. Попозже. Когда-нибудь. На крайний случай пообещала рассчитаться товаром. Или средствами, которые снимет со своих счетов.     

Совместно подсчитав общую сумму долга и переведя его в европейскую валюту, получили цифру 37 294. И это в чистом виде, без набежавших процентов. С учетом же «пени» выходило почти 55 тысяч евро. Определили график погашения и окончательный срок, пришедшийся на 1 января 2010 года. Макарова даже написала при свидетелях соответствующую расписку. Подписали ее также мать и сестра должницы, фиксируя тем самым свое поручительство, однако… В жизнь оговоренные на бумаге обязательства так и не воплотились. А чтобы избежать крайне неприятных объяснений, Галина Макарова стала избегать и встреч. Игнорировать телефонные звонки или отвечать, что сейчас ее нет в городе, притом, что общие знакомые видели ее на рынке. Короче, использовала типичные приемы мошенников…

Худшие подозрения Дорощук подтверждались. Когда с должницей удавалось все же связаться, она требовала, чтобы та, как обещала, расплатилась косметикой. Или деньгами со счета фирмы. Но прохвостка и здесь лишь как горохом из прохудившегося мешка сыпала отговорками, придумывая все новые истории о том, как и когда собирается рассчитываться. Однажды сообщила, что на счет ее ЧУП якобы поступили деньги. И назначила встречу прямо в банке. Но сама приехала туда за несколько минут до закрытия, сославшись на то, что раньше никак не получалось и предложила уладить вопрос завтра. Наученная горьким опытом Дорощук настояла, чтобы снять деньги сегодня.

Следующей огорошила кассир, сообщив, что никаких средств не поступало и вообще – счет арестован…

***
Собственно, одной истории с Дорощук хватало для привлечения Галины Макаровой к ответственности за «мошенничество в особо крупных размерах». Однако это была лишь верхушка айсберга…

Одержимая идеей раскрутить свой бизнес Макарова занимала деньги в таких количествах, будто точно знала – через месяц случится конец света, и никому ничего возвращать не придется. Первыми «на прицел» попали знакомые, среди которых было немало таких же предпринимателей. Найти понимание в их кругах не составляло труда. Чему способствовало и обещание Галины помимо основного долга выплачивать каждый месяц «дивиденды», в размере 3-7% от суммы займа. И она действительно их платила. Некоторое время. Видимо, чтобы создать имидж надежного человека, заслуживающего доверия. Что до определенной поры ей неплохо удавалось. Зачастую ей одалживали крупные суммы, не требуя расписок. Впрочем, по желанию «клиентов» Галина с легкостью их писала, а в нескольких случаях даже оформлялись договора займа у нотариусов…          

Новые кредиторы «находились» по цепочке через родственников, «знакомых знакомых» и т.д. Почти как при построении финансовой пирамиды. Многие хотели приумножить капиталы за счет набегающих процентов. И Макарова, как уже сказано, какое-то время их исправно платила, потом задерживала, а потом и вовсе переставала, ссылаясь на возникшие проблемы в бизнесе. Как только они разрешатся, обещала деловая леди, все будет выплачено. До рубля. Точнее – до бакса и евро, поскольку в большинстве случаев фигурировала иностранная валюта.

А в числе кредиторов, помимо коммерсантов и просто состоятельных знакомых, оказалась даже школьная учительница детей Макаровой. Несколькими порциями она дала в долг «на развитие бизнеса» 11 450 долларов. Не избежали подобной участи и возившие ее таксисты, одна дальняя родственница и даже бойфренд парикмахерши, которую посещала Галина. Беря у него различные суммы, она периодически отдавала якобы проценты, но при этом занимала снова и снова. При этом давала понять, что напасти, постигшие ее бизнес, настолько серьёзны, что если она не найдет деньги сейчас, то вообще ничего не сможет отдать. Такой «финансовый шантаж» срабатывал, причем во многих случаях. В итоге ростовщичество закончилось для мужчины с отрицательным балансом в 34 500 долларов и 12 000 евро...

Другой «спонсор» сам собирался податься в предприниматели, имея 25 000 долларов начального капитала. На свою беду ему вздумалось проконсультироваться с шапочно знакомой Макаровой. Та дала ценный совет: пока он будет определяться, вложить деньги в её бизнес – под 3% в месяц. Начинающий коммерсант согласился и по частям передал почти все. Исход предсказать несложно…

***
Сюрприз в своем стиле Галина преподнесла и партнерам по бизнесу, которые вместе с ней выступали учредителями ООО, занимавшегося оптовыми поставками косметики. На начальном этапе они вложили в общее дело 100 миллионов рублей.  

Отчитываясь о положении дел, Макарова сказала, что годовая прибыль составила 40 миллионов. Однако 35 из них пришлось уплатить государству в виде налога на добавленную стоимость. И даже показала квитанцию. Позже выяснилось, что всё это – липа. Партнерство с Макаровой обернулось для ее коллег одними убытками и головной болью. Галина осталась должна им 11 миллионов 300 тысяч рублей. Не считая части «прихватизированного» товара...   

По требованию компаньонов она вышла из состава учредителей. Правда, поставив два своих условия. Во-первых, об этом не должен знать никто из посторонних, во-вторых, она остается в должности заместителя директора. Можно догадаться, для чего ей это требовалось...

Горький урок получили и другие ИП, имевшие с ней дело. Одной из них Макарова сдавала в субаренду торговое место. А также обещала словом и делом посодействовать в развитии бизнеса. В частности – помочь с регистрацией, оформлением документации, а главное – поставлять товар по выгодным ценам.   

Шефство простиралось до того, что Галина взялась даже сдавать в банк выручку своей ученицы и осуществлять за нее платежи другим поставщикам. Такую опеку обосновала вполне убедительно:

– Я все равно по своим делам каждый день в банке бываю, а ты будешь только время зря терять…

Предпринимательница доверилась и часто передавала деньги вместе с документами. Пока не стали поступать непонятные претензии от торговых агентов по поводу задолженности. Некоторые поставщики даже подали иски в хозяйственный суд. Для дамы это стало полной неожиданностью, ведь она свято верила, что весь товар оплачен… При разбирательстве Макарова сперва твердила о каких-то недоразумениях и обещала разобраться. Потом призналась – деньги она присвоила – уж очень нуждалась. Конечно, в ближайшее время все отдаст…

Ага, дырку от бублика. Точно такая же история приключилась с ещё двумя соратницами по прилавку. Доверчивость стоила им порядка 45 миллионов рублей, плюс разбирательства в суде. Помимо того, одну из барышень Галина уговорила оформить на себя кредит в 5000 долларов, а все деньги передать ей. Естественно, Макарова обещала рассчитываться по нему, но, внеся несколько платежей, рассчитываться с банком отказалась.  

Были и другие неблаговидные делишки. Обманным путем пустившаяся во все тяжкие бизнес-леди заполучила несколько партий парфюмерно-косметической продукции, которую через нее оформляли на себя другие коммерсанты. Имея на руках документы, она просто «заворачивала» машины, следовавшие разгружаться на рынок, по другому адресу…

***
В октябре 2009-го, когда Макарову уже во всю доставали разъяренные кредиторы, она обратилась за помощью к мужу. А к кому же ещё?Впрочем, рассказать ему правду не решилась, сочинив байку о том, что получила сверхвыгодное предложение по закупке товара. Чтобы поймать удачу за хвост, срочно нужна большая сумма в наличных. И попросила оформить на себя кредит под залог «Фольксваген-Шаран» 2004 года выпуска. В течение трех лет, заверила Галина, она самостоятельно выплатит заем. В общем – уговорила.

После рассмотрения пакета документов Макарову выдали 20 тысяч долларов, которые он и в руках толком не подержал. Прямо в банке Галина положила увесистую стопку купюр в сумочку, пояснив мужу: нужно срочно ехать к поставщику. Через три дня супруг спросил, куплен ли товар?Галина оптимистично заверила, что беспокоиться не о чем. Но то ли муж услышал нотки фальши в предательски дрогнувшем голосе, то ли интуиция сработала, то ли просто расплывчатый ответ не удовлетворил. Начались расспросы. Не выдержав, Галина призналась. Правда, без подробностей…

К познанию истинных масштабов проблемы благоверный приблизился через неделю, обнаружив в почтовом ящике письмо из суда. Из него узнал, что к «половинке» уже предъявлены иски.
Уличенная жена по-прежнему отказывалась вдаваться в детали, твердя, что во всем разберётся сама. А в конце года ее задержали…

Уже после этого в их дом зачастили люди, которые весьма эмоционально просвещали хозяина на предмет того, кому и сколько должна его жена. Он же, будучи ни сном, ни духом на предмет того, куда делись несметные суммы, оказался должником банка.  

***
Всего в списке потерпевших оказалось почти три десятка человек. А сумма ущерба, причиненного им Галиной Макаровой, составила 920 миллионов 850 тысяч 650 рублей. И это далеко не все. К обвинению в мошенничестве в особо крупных размерах добавилось еще два, не менее серьезных.  

Первое – в «отмывании» доходов, полученных заведомо преступным путём. Следствие выяснило, что часть денег – порядка 670 миллионов мошенница внесла на свой расчетный счет, использовала в финансово-хозяйственной деятельности, а потом сняла наличными…

Второе – в уклонении от уплаты налогов и сборов на общую сумму свыше 77 миллионов рублей. Кстати, решение ИМНС о доначислении этой суммы инспекторам пришлось отсылать Макаровой по новому месту ее «проживания». В гомельский следственный изолятор.

* -- имена и фамилии изменены
Руслан ПРОЛЕСКОВСКИЙ

Примечательно, что, даже будучи по уши в долгах, Галина продолжала шиковать, ни в чем себе не отказывая. Без раздумий покупала любую понравившуюся вещь. Если обувь, то – сапожки за полтора миллиона. Если одежда, то заказанная по зарубежным каталогам – на 2-3 тысячи евро. И посуда ни абы какая, а хваленый «Цептер». По городу разъезжала на такси, а новый год собиралась праздновать в элитном развлекательном центре. Как говорится, красиво жить не запретишь…

Правда, суду это оказалось вполне по силам. В течение 7 ближайших лет красивой жизни у Галины Макаровой точно не предвидится. Эти годы она проведет в исправительной колонии. Даст бог – исправится…

Автор благодарит за помощь в подготовке материала начальника СУ ПР УВД Гомельского облисполкома Любовь Иванову и начальника отдела по расследованию преступлений в сфере организованной преступности и коррупции Романа Овчинникова